Quem somos

“Insigneo” e “Insigneo Wealth” são marcas comerciais utilizadas pela Insigneo Financial Group, LLC e suas afiliadas, incluindo a Insigneo Securities, LLC, corretora de valores mobiliários registrada na Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (“SEC”) e membro da FINRA e da SIPC , e a Insigneo Advisory Services, LLC, consultora de investimentos registrada na SEC. Essas entidades afiliadas mantêm propriedade comum, podem compartilhar espaço físico e pessoal, e frequentemente atendem os mesmos clientes para proporcionar uma experiência coordenada. No entanto, cada entidade opera de acordo com suas próprias aprovações regulatórias e está autorizada a realizar apenas as atividades permitidas em sua respectiva jurisdição. Para saber mais sobre as entidades legais da Insigneo, acesse https://insigneo.com/insigneo-legal-entities/.

A Insigneo está comprometida em proteger a confidencialidade, a integridade e a segurança das informações pessoais não públicas coletadas em conexão com seus serviços de corretagem e consultoria. Este aviso descreve as práticas de privacidade da Insigneo em relação à forma como essas informações (“Informações”) são coletadas, usadas e compartilhadas para indivíduos que solicitam ou obtêm produtos ou serviços (“Indivíduos”), incluindo as circunstâncias em que as Informações podem ser compartilhadas com terceiros afiliados e não afiliados, de acordo com a legislação aplicável.

Informações que coletamos

Para abrir, administrar e manter sua(s) conta(s), a Insigneo coleta informações pessoais públicas e não públicas suas e de terceiros que administram sua conta ou dão suporte ao nosso relacionamento comercial com você. Coletamos essas informações para fornecer os produtos e serviços financeiros que você solicita e conforme permitido ou exigido por lei.

Cookies e Rastreamento Online: Ao visitar nossos sites ou usar nossos serviços online, a Insigneo poderá usar cookies e tecnologias semelhantes para dar suporte a operações essenciais, segurança, preferências, análises e funções relacionadas ao site. Essas tecnologias podem coletar identificadores de dispositivo, informações do navegador, endereço IP e dados de interação com o site, que podem ser tratados como informações pessoais de acordo com a legislação aplicável. Mais informações sobre essas tecnologias e suas opções são fornecidas abaixo.

  • Informações que você fornece: Informações que você nos fornece em formulários de inscrição, questionários, cadastros de clientes ou em outras comunicações relacionadas aos nossos produtos ou serviços, como seu nome, endereço, número de telefone, número do Seguro Social ou número de identificação fiscal, profissões, patrimônio e renda.
  • Informações transacionais: Informações sobre suas transações e experiências conosco, nossas afiliadas ou terceiros, como saldos de contas, histórico de transações, histórico de pagamentos e partes envolvidas nas transações.
  • Informações de relatórios de crédito: Informações que recebemos de agências de relatórios de crédito, como relatórios de crédito e outras informações relacionadas à sua capacidade de crédito, quando permitido por lei.
  • Informações de outras fontes: Informações que recebemos de outras pessoas ou entidades em relação à prestação de serviços à sua conta ou com o seu consentimento, quando aplicável.

Compartilhamento de informações não públicas

Para prestar serviços à sua conta, processar transações, manter seu relacionamento conosco e conforme permitido ou exigido por lei, podemos compartilhar informações pessoais não públicas com as entidades identificadas neste aviso, suas afiliadas e certos terceiros não afiliados.

A tabela abaixo resume as categorias de compartilhamento de informações descritas neste aviso.

Motivos pelos quais podemos compartilhar informações pessoais A Insigneo compartilha? Você pode limitar esse compartilhamento?
Para nossas atividades comerciais do dia a dia — como processar as suas transações, manter sua(s) conta(s), responder a ordens judiciais e investigações legais ou reportar a agências de crédito. Sim Não
Para nossos fins de marketing — para oferecermos nossos produtos e serviços a você. Sim Não
Para comercialização conjunta com outras empresas financeiras — para oferecer produtos financeiros complementares. Sim Não
Para fins comerciais cotidianos de nossas afiliadas — informações sobre suas transações e experiências. Sim Não
Para que nossos afiliados possam oferecer produtos ou serviços — usando as informações que compartilhamos com eles para que possam te fazer ofertas. Sim Sim (Optar por não participar)
Para que empresas não filiadas possam enviar conteúdo de marketing — compartilhar suas informações com empresas externas para que elas possam enviar conteúdo de marketing. Não Não compartilhamos

Nota sobre prestadores de serviços: Podemos divulgar informações a prestadores de serviços afiliados e não afiliados, como agentes de transferência, custodiantes, corretoras e outros fornecedores que dão suporte às nossas operações comerciais, em conexão com a administração da sua conta ou conforme permitido por lei. Essas partes são obrigadas, por contrato ou outros acordos apropriados, a proteger a confidencialidade e a segurança das informações e a utilizá-las somente para fins autorizados.

Como limitar o compartilhamento de suas informações (seu direito de optar por não participar)

A legislação federal lhe dá o direito de limitar o compartilhamento de certas informações entre empresas afiliadas para fins de marketing. Especificamente, você pode optar por não permitir que nossas afiliadas usem as informações que compartilhamos com elas para comercializar seus produtos ou serviços para você, na medida permitida pela legislação aplicável.

Para exercer esse direito de optar por não participar, entre em contato conosco por um dos seguintes métodos:

  • Por e-mail: Envie um e-mail para compliance@insigneo.com com o assunto “Solicitação de exclusão da privacidade” e inclua o(s) nome(s) da(s) sua(s) conta(s).
  • Por correio: Envie um pedido por escrito para:

Insigneo Securities, LLC
Attention: Compliance Department
1221 Brickell Avenue, PH Floor
Miami, Florida 33131

Caso opte por não participar, aguarde até 30 dias para que possamos processar sua solicitação. Uma vez processada, sua opção de não participação permanecerá em vigor até que você nos informe para alterá-la. Se você não optar por não participar, ou se já tiver nos informado sua preferência, nenhuma outra ação será necessária.

Proteção da confidencialidade e segurança

A Insigneo trata informações pessoais não públicas como confidenciais. O acesso às informações do cliente é limitado a funcionários e pessoal autorizado que necessitam das informações para fornecer produtos ou serviços, administrar contas, cumprir obrigações legais ou regulamentares ou, de outra forma, dar suporte a funções comerciais legítimas. Mantemos essas práticas em conformidade com as leis e regulamentações aplicáveis ​​dos EUA em relação às contas administradas pela Insigneo Securities ou pela Insigneo Advisory Services.

Mantemos medidas de segurança administrativas, técnicas e físicas projetadas para proteger as informações do cliente contra acesso ou uso não autorizado dessas informações, que poderiam resultar em danos ou inconvenientes substanciais para qualquer cliente.

  • Nossas medidas de segurança incluem controles de acesso, autenticação de usuários, criptografia e proteções de segurança de rede, projetadas para ajudar a proteger as informações do cliente.
  • Periodicamente, revisamos e aprimoramos nossas medidas de segurança da informação em função das mudanças na tecnologia, nas operações comerciais, nas ameaças e nos requisitos legais ou regulamentares.
  • Mantemos um Programa de Resposta a Incidentes por escrito, concebido para detectar, responder e recuperar de acessos ou usos não autorizados de informações de clientes. Nosso programa inclui procedimentos para avaliar, conter, investigar, remediar e documentar incidentes de segurança, bem como para fornecer notificações conforme exigido pela legislação aplicável.

Os prestadores de serviços e outros terceiros que recebem informações do cliente em conexão com a administração da sua conta são obrigados, por contrato ou outros acordos apropriados, a proteger a confidencialidade e a segurança dessas informações e a utilizá-las apenas para fins autorizados.

Acesso às suas informações

Você pode acessar informações sobre sua conta por meio de canais seguros disponibilizados pela Insigneo, nossa corretora, ou pelo seu custodiante, incluindo extratos de conta e portais online seguros, quando aplicável. Entre em contato com seu consultor de investimentos ou com o Departamento de Compliance caso precise de ajuda.

Cookies e rastreamento online

A Insigneo utiliza cookies e tecnologias semelhantes em seu site público para operações essenciais, segurança, gerenciamento de preferências, análises e funções relacionadas a serviços online. Essas tecnologias podem incluir cookies de sessão, cookies persistentes, armazenamento local, pixels e identificadores similares, e podem coletar identificadores de dispositivo, informações do navegador, endereços IP e dados de interação com o site.

Algumas dessas tecnologias são fornecidas por terceiros que oferecem suporte a hospedagem, segurança, análise, mídia ou funcionalidades do site. Quando exigido pela legislação aplicável, os cookies não essenciais não são utilizados até que o consentimento necessário seja obtido. Você pode aceitar, rejeitar ou gerenciar suas preferências por meio do banner de cookies ou da ferramenta Configurações de Cookies, e também pode gerenciar determinados cookies por meio das configurações do seu navegador, embora isso possa afetar a funcionalidade do site. Quando a legislação aplicável prevê o direito de optar por não participar da venda, compartilhamento ou publicidade direcionada decorrente do processamento baseado em cookies, esses direitos podem ser exercidos pelos métodos descritos neste aviso ou por meio dos controles do site disponibilizados para essa finalidade. Os períodos de retenção variam de acordo com a função e são revisados ​​periodicamente.

Protegendo suas informações (Melhores práticas para clientes)

Você pode ajudar a proteger suas informações pessoais tomando as seguintes precauções:

  • Não compartilhe as informações da sua conta, números de identificação pessoal (PINs), senhas ou códigos de segurança com outras pessoas.
  • Não forneça informações pessoais ou financeiras em resposta a ligações telefônicas, mensagens de texto, e-mails ou outras comunicações não solicitadas, a menos que você tenha verificado o remetente ou a pessoa que está ligando.
  • Ao acessar serviços online, utilize conexões seguras, habilite a autenticação multifatorial quando disponível e faça logout após concluir sua sessão.
  • Mantenha seus dispositivos pessoais e softwares atualizados e não abra anexos nem clique em links de fontes desconhecidas ou não verificadas.

 Nota especial para residentes da União Europeia (UE)

Se você reside na União Europeia, suas informações pessoais podem ser transferidas, processadas e armazenadas nos Estados Unidos pela Insigneo, suas afiliadas e provedores de serviços, em relação à sua conta e aos serviços que oferecemos. Quando exigido pela legislação aplicável, cookies não essenciais e tecnologias similares são utilizadas somente após a obtenção do consentimento, e você pode revogar ou alterar suas preferências de cookies a qualquer momento por meio dos controles do site. Caso não deseje que suas informações pessoais sejam processadas nos Estados Unidos em relação à sua conta, entre em contato com seu consultor de investimentos para discutir o encerramento da conta.

Aviso especial aos residentes da Califórnia

Se você reside na Califórnia, pode ter direitos adicionais de privacidade de acordo com a legislação da Califórnia. A legislação da Califórnia pode limitar a capacidade de uma instituição financeira de compartilhar informações pessoais não públicas com terceiros não afiliados, a menos que uma exceção se aplique, e pode fornecer opções adicionais em relação a certos compartilhamentos com afiliados. As informações coletadas por meio de cookies e tecnologias semelhantes também podem ser tratadas como informações pessoais e, quando aplicável, podem estar sujeitas a direitos relacionados ao acesso, exclusão, correção e opção de não participação em determinadas atividades de compartilhamento ou publicidade direcionada. Quando necessário, forneceremos qualquer aviso de privacidade adicional da Califórnia ou formulário de opções descrevendo esses direitos e como exercê-los.

Aviso especial para residentes do Canadá

Se você reside no Canadá, incluindo a província de Quebec, suas informações pessoais serão coletadas, usadas, divulgadas, armazenadas e protegidas de acordo com as leis de privacidade canadenses aplicáveis, incluindo a Lei de Proteção de Informações Pessoais e Documentos Eletrônicos (“PIPEDA”) e, quando aplicável, leis de privacidade provinciais substancialmente semelhantes, incluindo a lei de privacidade do setor privado de Quebec. Coletamos, usamos e divulgamos informações pessoais para fins relacionados à criação, manutenção e prestação de serviços à(s) sua(s) conta(s), ao fornecimento de produtos e serviços que você solicita, ao cumprimento de requisitos legais e regulamentares, à prevenção de fraudes, à proteção da segurança e integridade de nossos sistemas e registros e conforme permitido ou exigido pela legislação aplicável.

Suas informações pessoais podem ser transferidas, armazenadas ou processadas nos Estados Unidos ou em outras jurisdições fora de sua província ou território de residência, em conexão com os serviços que prestamos e a operação de nossos negócios. Quando as informações são transferidas para fora do Canadá ou para fora de Quebec, conforme aplicável, elas podem estar sujeitas às leis da jurisdição onde são processadas, incluindo os requisitos legais de acesso impostos por tribunais, autoridades policiais ou reguladoras. Utilizamos medidas contratuais, administrativas, técnicas e físicas projetadas para ajudar a proteger as informações pessoais sob a custódia ou controle da Insigneo e as informações processadas em nosso nome por provedores de serviços.

Sujeito à legislação aplicável e à verificação de identidade, os residentes canadenses podem solicitar acesso às informações pessoais que mantemos sobre eles e podem solicitar a correção de imprecisões nessas informações. Para enviar uma solicitação relacionada à privacidade, fazer uma pergunta sobre nossas práticas de privacidade ou apresentar uma reclamação, entre em contato com nosso Departamento de Conformidade usando as informações de contato neste aviso. Analisaremos e responderemos às solicitações e reclamações de acordo com a legislação aplicável. Se você não estiver satisfeito com nossa resposta, poderá ter o direito de entrar em contato com o Gabinete do Comissário de Privacidade do Canadá ou, se estiver localizado em Quebec e a legislação aplicável assim o permitir, com a Comissão de Acesso à Informação de Quebec.

Alterações desta política

Podemos alterar este aviso periodicamente. Caso nossas práticas de compartilhamento de informações mudem de forma que exijam notificação de acordo com a legislação aplicável, forneceremos a você um aviso revisado conforme necessário.

Entre em contato

Caso tenha dúvidas sobre este aviso, entre em contato com:

Insigneo Securities, LLC

A/C: Departamento de Conformidade

1221 Brickell Avenue, PH Floor, Miami, Florida 33131

E-mail: compliance@insigneo.com